¿Necesito un abogado testamentario?

Si usted es el ejecutor de un testamento, deberá decidir si pagará a un profesional para que lleve a cabo el proceso de sucesión o si lo hará usted mismo.

En general, vale la pena considerar usar un abogado de sucesiones si se trata de un patrimonio complejo. Los casos en los que esto se aplica incluyen:

  • donde el testamento puede ser disputado, o hay dudas sobre su validez.
  • situaciones en las que un dependiente fue excluido deliberadamente del testamento, pero puede querer presentar un reclamo.
  • existen arreglos complejos, como activos en fideicomiso o solicitudes para crear un fideicomiso.
  • el patrimonio está en quiebra o insolvencia (en otras palabras, sus deudas valen más que sus activos).
  • el fallecido vivía fuera del Reino Unido o falleció fuera del Reino Unido.
  • la sucesión incluye propiedades o activos extranjeros.

Los honorarios para pagar al abogado de sucesiones generalmente se toman de los fondos del patrimonio.

De lo contrario, es posible que pueda administrar la sucesión usted mismo; consulte nuestra guía para la sucesión de bricolaje.

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¿Dónde puedo encontrar un abogado de sucesiones?

Si decide obtener ayuda profesional de un abogado de sucesiones, lo más sencillo puede ser utilizar la empresa que redactó y/o almacenó el testamento, pero no es necesario que lo haga; tiene todo el derecho de darse una vuelta o de usa a alguien que ya conoces.

Si vive en Inglaterra o Gales, la Law Society tiene un directorio de abogados que pueden ayudarlo con la sucesión. Para los residentes escoceses, la Scottish Law Society tiene un directorio similar. El equivalente en Irlanda del Norte se puede encontrar aquí.

Sin embargo, esto puede ser un problema si el difunto usó un banco para redactar su testamento y nombró al banco como co-albacea.

En el pasado, algunos bancos insistieron en actuar como un albacea profesional en estas circunstancias y también en llevar a cabo la sucesión. Si descubre que el difunto había firmado un acuerdo de este tipo, tenga cuidado, ya que puede ser una forma muy costosa de hacer las cosas, especialmente porque los bancos tienden a cobrar en base a un porcentaje.

Puede pedirle al banco que renuncie a su papel de ejecutor, pero todos los beneficiarios deberán estar de acuerdo con esto.

Costos de los abogados testamentarios

La mayoría de los abogados se encargan de todo el proceso, desde la solicitud de sucesión hasta la distribución de los bienes. Si bien algunos basan su cobro en un porcentaje del patrimonio, la mayoría aplica un cobro por hora, en función del trabajo que se realice y de quién lo realice.

El costo total varía según la complejidad del patrimonio y la naturaleza del testamento.

Las acciones, las propiedades en el extranjero y los fideicomisos pueden hacer que la valoración de un patrimonio esté lejos de ser sencilla, mientras que los problemas con un testamento, desde codicilos mal redactados hasta disputas familiares, también se suman a los cargos de un abogado.

Estos son algunos ejemplos de cuánto puede esperar pagar si utiliza un banco o un abogado para llevar a cabo la sucesión:

Tasas de sucesión (guía aproximada)
valor del patrimonio 100.000 libras esterlinas £ 300,000 500.000 libras esterlinas
Comisión Bancaria1 £ 4,000 £ 12,000 £ 20,000
honorarios del abogado2 £ 2,000 £ 6,000 10.000 libras esterlinas

Notas de mesa
1 Banco que actúa como albacea y lleva a cabo la sucesión (tarifa típica del 4%)
2 Abogado que lleva a cabo la sucesión (tarifa típica del 2%)

Obtener una cotización

Muchos abogados son reacios a dar más que una estimación aproximada de sus honorarios antes de comenzar el trabajo.

Si le dan una cifra aproximada, estará sujeta a revisión, aunque las empresas ahora envían cuestionarios detallados de búsqueda de hechos que les permiten obtener una imagen más precisa del trabajo involucrado.

Los abogados normalmente emiten estimaciones revisadas a medida que avanza el trabajo. También pueden esperar pagos intermedios.

Recuerde tener en cuenta el IVA si no está incluido en la cotización. También deberá pagar una serie de ‘desembolsos’, que cubren elementos como las tarifas del Registro de sucesiones.

Algunos abogados combinan una tarifa por hora por el «tiempo empleado» con un cargo porcentual. Si hacen esto, se espera que le informen desde el principio y que cobren un porcentaje más bajo para las propiedades grandes que para las pequeñas.

Cuando los abogados cobran por hora, es importante revelar los detalles completos del patrimonio lo antes posible. Algunos aceptarán una división del trabajo, lo que puede reducir los costos. Cuando los costos de un abogado parecen excesivos, es posible que el tribunal los verifique.

Abogados de sucesiones de tarifa fija

No todos los abogados de sucesiones trabajan con tarifas por hora y no todos se limitan a las estimaciones. En todo el país hay empresas que dan cotizaciones de precio fijo para el trabajo de sucesión, en función del tamaño de la herencia.

Sus precios son más claros para propiedades por debajo del umbral del impuesto a la herencia (actualmente £ 325,000). Las cotizaciones para fincas más grandes tienden a ser ‘por acuerdo’, pero aún deben ser menores, sujetas a revisión, que las estimaciones tradicionales basadas en el tiempo.

También hay firmas de corredores de sucesiones que recopilan los detalles de los clientes a través de una búsqueda detallada de hechos y luego obtienen un panel de abogados para cotizar el trabajo. Su objetivo es lograr un precio más competitivo a través de este proceso de licitación y afirman poder ofrecer honorarios que son un 40-50% más baratos que los honorarios de los abogados tradicionales.

Otro servicio profesional de precio fijo es el que ofrecen las sociedades fiduciarias. Estas son firmas que emplean abogados, contadores y planificadores fiscales.

Tarifas de transporte

Si el patrimonio incluye una propiedad que planea vender, habrá que pagar tarifas adicionales por el traspaso. La mayoría de las personas que recurren a un abogado para que se ocupe de la sucesión, contratan a la misma empresa para que se ocupe de la transmisión.

Aunque esto puede ser conveniente, no siempre es la opción más barata o más eficiente. Si lleva a cabo la sucesión sin la ayuda de un abogado, tiene la libertad de recurrir a especialistas en traspasos y es posible que pueda negociar tarifas más bajas.

Ir más allá: traspaso al vender una propiedad: lea nuestra guía sobre el proceso legal de venta de una casa

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