¿Qué es la inversión ética?

La inversión ética es un término general para todos los enfoques de inversión que consideran valores además de rendimientos.

El término también cubre temas que incluyen, entre otros, el cambio climático, los derechos de los trabajadores, la igualdad de género, las armas, el tabaco y los juegos de azar al seleccionar empresas y otros activos.

Existen varios enfoques para la inversión ética, con etiquetas que puede encontrar en los materiales de marketing de inversión.

Desafortunadamente, no existe una regulación de tales etiquetas y las definiciones pueden ser amplias:

Ético (aplicado a los fondos)

Aplicar pantallas negativas y/o positivas éticas o ‘basadas en valores’ para ayudar a tamizar las inversiones.

Inversión Sostenible y Responsable (ISR)/Socialmente Responsable

Una amplia gama de estrategias de inversión que se centran en cuestiones éticas, sociales y medioambientales.

Inversión ambiental, social y de gobierno (ESG)

Estrategias que tienen en cuenta los riesgos y oportunidades relacionados con el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza, a menudo para ayudar a reducir el riesgo.

Invertir de una manera que genere efectos y beneficios sociales y/o sociales medibles, así como rendimientos financieros.

Un enfoque estrictamente filtrado, evitando cualquier empresa o industria que no cumpla con sus criterios.

Busca empresas que están haciendo el bien en lugar de excluir empresas que se considera que causan daño.

Se enfoca en temas de sostenibilidad ambiental y social para ayudar a generar fuertes retornos de inversión y abordar problemas como el cambio climático.

¿Por qué invertir éticamente?

La inversión ética es una forma de aumentar sus ahorros sin comprometer sus valores. Como toda inversión, implica riesgos.

Tradicionalmente, los productos de inversión éticos, como los fondos, le permitían evitar invertir en empresas o sectores con los que no estaba de acuerdo. Esto se conoce como desinversión.

Recortar sectores puede aumentar el riesgo de perder crecimiento y oportunidades. Por otro lado, si su cartera excluye, por ejemplo, el petróleo y el precio del petróleo cae, es menos probable que su cartera se vea afectada.

Los defensores de la inversión ambiental, social y de gobierno corporativo (ESG), un tipo de inversión ética, afirman que el análisis adicional implicado significa que acabas con empresas mejor gestionadas.

También podría argumentar que tener en cuenta los cambios sociales, como la creciente preocupación por el cambio climático, lo expondrá a industrias en crecimiento y nuevas tecnologías, como la energía renovable.

Cada empresa puede tener su propia fórmula para medir las puntuaciones ESG, pero a continuación describimos lo que podrían tener en cuenta.

¿Las inversiones éticas me harán ganar dinero?

Potencialmente. Como todos los tipos de inversiones, el valor de los activos puede subir y bajar. Para obtener rendimientos garantizados, es mejor que tenga una cuenta de ahorros.

Tratar de comparar el rendimiento de las inversiones éticas y no éticas es cada vez más irrelevante debido a la gran variedad de inversiones y enfoques éticos.

En su lugar, mire la compañía individual, el fondo o el fondo de inversión en el que está considerando invertir.

Algunos fondos éticos bien establecidos ahora tienen varias décadas de crecimiento a sus espaldas, aunque, por supuesto, esto no garantiza que tendrán un buen desempeño en el futuro.

Asegúrese de que su cartera esté lo suficientemente equilibrada como para protegerlo de las recesiones del mercado; la exclusión de empresas hace que esto sea más difícil, pero ciertamente no imposible.

¿Qué inversiones son éticas?

Si tiene tiempo limitado o experiencia en inversiones, puede pedirle a un asesor financiero independiente (IFA, por sus siglas en inglés) que elija inversiones por usted, a un costo. Utilice un IFA que sea parte de la Asociación de Finanzas e Inversiones Sostenibles del Reino Unido.

Una alternativa más económica es utilizar una plataforma de robo-asesor, que ofrece una cartera de fondos basada en su actitud ante el riesgo.

Si está feliz de tomar sus propias decisiones de inversión, tiene varias opciones:

recogiendo acciones

Puede comprar acciones de empresas individuales con las que esté de acuerdo, pero construir una cartera equilibrada de esta manera requiere mucho trabajo.

Tenga en cuenta que las plataformas de inversión tienden a cobrar costos de transacción cada vez que compra o vende una acción, por lo que los ajustes constantes pueden dañar los rendimientos.

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