Las discusiones familiares sobre la herencia son cada vez más comunes. Pero disputar un testamento podría costar miles de libras.

Entre octubre de 2020 y abril de 2021, el bufete de abogados JMW Solicitors experimentó un aumento del 111 % en las consultas sobre la impugnación de un testamento en comparación con el período de seis meses anterior, le dijo a Which?.

En parte, el aumento está relacionado con el confinamiento. Más personas han muerto inesperadamente en el último año, a veces sin actualizar sus testamentos.

Pero las disputas iban en aumento incluso antes de la pandemia, debido a factores como familias complejas, el envejecimiento de la población y la prevalencia de propiedades de alto valor en los patrimonios de las personas.

Hablamos con abogados y familias que habían impugnado un testamento y descubrimos que una disputa por herencia puede costar fácilmente decenas de miles de libras, incluso si no va a juicio. Si lo lleva hasta los tribunales, los costes pueden superar las 100.000 libras esterlinas.

Aquí, ¿Cuál? explica lo que implica impugnar un testamento y por qué algunas personas eligen esta ruta a pesar del costo. También buscamos formas posibles de resolver una disputa de herencia de manera más rentable.

¿Quién puede impugnar un testamento?

Para impugnar un testamento, es necesario tener una razón legal válida. Estos son:

  • Falta de capacidad testamentaria El difunto no estaba en su sano juicio cuando hizo el testamento.
  • Falta de aprobación o conocimiento. El difunto desconocía el contenido completo del testamento (es decir, porque tenía problemas de visión o tenía bajos niveles de alfabetización).
  • Influencia indebida El difunto fue obligado a escribir el testamento.
  • Falsificación o fraude El difunto fue engañado al hacer el testamento o el documento mismo fue alterado.
  • Rectificación Se cometió un error en la redacción del testamento.
  • Sección 9 de la Ley de Testamentos de 1837 El testamento es nulo, es decir, porque está firmado por el testador o firmado en presencia de dos testigos, como exige la ley.
  • La herencia (Ley de disposiciones para la familia y los dependientes) de 1975 El testamento excluyó injustamente a alguien de quien el difunto era financieramente responsable.

El tipo de desafío que está haciendo podría tener un gran impacto en los costos.

Como dice Martin Oliver, socio de Wright Hassall que se especializa en sucesiones contenciosas: «Mientras que reclamar la falta de ejecución debida podría costar entre £ 50,000 y £ 70,000, un caso que involucre influencia indebida o capacidad testamentaria podría costar tanto como £ 150,000».

Eso se debe a que puede ser muy difícil encontrar evidencia para la afirmación que está haciendo. Puede ser difícil, por ejemplo, distinguir el estímulo amable de la coerción.

Una vez que haya decidido qué reclamo está haciendo, deberá enviar una advertencia. Esto bloquea la sucesión durante seis meses para que no se pueda ejecutar el testamento. Nuestra solicitud de libertad de información al Ministerio de Justicia muestra que en 2020 se presentaron más de 10 000 advertencias a los registros de sucesiones en el Reino Unido.

¿Cuánto cuesta impugnar un testamento?

Idealmente, resolverá la disputa fuera de los tribunales, posiblemente a través de la mediación u otra forma de resolución de disputas.

Es raro que un caso llegue a los tribunales: solo entre el 2 % y el 4 % lo hacen, según Martin Oliver.

Pero incluso las disputas que nunca llegan a los tribunales pueden resultar costosas.

Alison Parry, socia y jefa de disputas de testamentos y fideicomisos en JMW, dice: ‘Supongamos que tiene un patrimonio que vale £ 200,000. Cuando tienes a dos o tres personas discutiendo sobre ese bote de dinero y cada persona tiene sus propios abogados, muy rápidamente podrías ver desaparecer la mitad de ese bote en costos legales antes de que tengas algo despegado.’

A continuación se muestra cuánto podría costarle una impugnación legal, según las estimaciones de JMW:

Como puede ver, el costo aumenta significativamente según la naturaleza de la resolución y el tiempo que se tarda en alcanzarla. Alison Parry dice que las disputas de herencia suelen tardar un año en resolverse, pero en algunos casos pueden prolongarse de dos a tres años.

Una persona con la que hablamos gastó £26,000 en costos legales para impugnar un testamento durante un período de tres años. Solo en un mes, solo tres horas y media del tiempo de los abogados costó más de £ 850.

¿Vale la pena impugnar un testamento?

En una encuesta de junio de más de 1,100 ¿Cuál? miembros, 46 personas (sólo el 4% del total) dijeron que habían considerado impugnar un testamento, pero finalmente decidieron no hacerlo. De ellos, el 17 % dijo que el gasto los hizo pensar de nuevo, pero el 20 % dijo que el estrés los desanimó.

¿Uno que? miembro que consideró impugnar el testamento en nombre de dos parientes, después de que su padre dejara todo a su nueva esposa dijo, para él, era una cuestión de justicia: ‘Me parece inaceptable que los hijos varones sean completamente eliminados de la vida de su padre después de la muerte .’

Una persona que creía que el difunto no estaba en su sano juicio cuando hizo el testamento gastó £ 300 simplemente para obtener una opinión preliminar de un médico experto sobre su salud mental.

Para hacer todo lo posible y obtener un informe completo de ese experto, habrían tenido que pagar no solo la tarifa del experto de £ 1,600 a £ 2,000, sino también entre £ 1,800 y £ 2,200 para cubrir los cargos de los abogados por comunicarse con ellos. y preparar su declaración testimonial.

¿El cual?  Podcast de dinero

Si realmente quiere impugnar un testamento, debe tratar de involucrar a un abogado lo menos posible para ahorrar costos.

Si sigue adelante con un abogado, ¿cuál? La abogada legal Laura Wynn le aconseja que elija uno que se especialice en sucesiones contenciosas: «Su abogado principal podría llevarlo por una ruta más costosa y tortuosa porque no consideran la resolución ni recopilan suficientes pruebas en un punto anterior».

Hay un par de cosas que puede probar desde el principio que podrían ahorrarle costos de litigio en el futuro.

Si está peleando sobre quién debe heredar activos específicos en el testamento, una solicitud de Inventario y Cuenta al Registro de Sucesiones le ordena al albacea que proporcione un desglose completo del patrimonio del difunto y podría aclarar quién debe recibir qué.

Alternativamente, si sospecha que se cometieron errores en la redacción del testamento, puede presentar una solicitud de Larke v Nugus, lo que significa que el escritor del testamento debe proporcionar una declaración sobre las circunstancias que rodearon la preparación del documento.

¿Cómo evitar que se impugne su testamento?

Como muestran los resultados de nuestra encuesta, hablar de su legado con amigos y familiares es sorprendentemente poco común.

Pero tener una conversación abierta sobre el contenido de su testamento es algo que puede hacer para evitar conflictos.

Escribir un testamento en primer lugar, y actualizarlo cuando cambien sus circunstancias, es otra forma de reducir el riesgo de una discusión familiar.

Usando un servicio de redacción de testamentos como Which? Los testamentos pueden ayudar a que sea hermético. ¿Cual? Wills estima que si sus asuntos son bastante sencillos, podría redactar un testamento en 30 minutos.

  • Ya sea que desee hacerlo usted mismo o que alguien redacte un testamento para usted, ¿cuál? Los testamentos pueden ayudar.

Apareció por primera vez en Which? revista dinero

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